Financiële en estateplanning

Financiële behoeften en verantwoordelijkheden kunnen sterk variëren gedurende het leven. Een financieel plan biedt uitkomst. Hiermee krijgt u inzicht in hoe u uw wensen en doelen kunt realiseren, met de juiste fiscale planning. 

Uw huidige financiële situatie 

We beginnen met een gesprek om uw wensen en levensvisie helder te krijgen. Hoe ziet u de toekomst voor u? Wanneer wilt u stoppen met werken? Wilt u financiële steun bieden aan uw kinderen? Wilt u ooit nog eens een camper aanschaffen of droomt u juist van een boot? Op basis van dit gesprek en al uw financiële gegevens stellen wij uw financieel plan op. We starten met uw huidige financiële situatie en kijken van daaruit naar de verwachte toekomst. 

Verwachtingen voor de toekomst 

In het vervolggesprek bespreken we samen uw financieel plan. We laten u bijvoorbeeld zien wat er gebeurt als uw uitgaven hoger uitvallen dan verwacht, of als u toch besluit uw kinderen een schenking te doen. Door hier samen naar te kijken, krijgt u een concreet beeld van de mogelijkheden en beperkingen voor de verwachte toekomst. 

Uiteraard houden we ook rekening met onverwachte gebeurtenissen. Wat zijn de gevolgen bij overlijden of arbeidsongeschiktheid? Heeft u alles geregeld zoals u dat wilt? En zo niet, welke stappen kunt u nemen? 

Financieel plan 

Uit het financieel plan kunnen één of meerdere concrete actiepunten naar voren komen. Bijvoorbeeld het aanpassen van uw testament, het opstarten van de bedrijfsoverdracht, of het optimaliseren van uw fiscale structuur of lijfrentes. Als de actie buiten het expertisegebied van onze financieel planner valt, brengen we u direct in contact met één van onze andere specialisten. En natuurlijk blijven we betrokken gedurende het hele proces. 

1. Huidige situatie
2. Toekomstplannen
3. Concreet beeld
4. Meerdere specialismen