Nadenken over het opstellen van een testament is niet makkelijk. Toch is dit in veel gevallen aan te raden of zelfs noodzakelijk. Datzelfde geldt voor een levenstestament. In een testament wordt vastgelegd wat er moet gebeuren met een nalatenschap na overlijden. In een levenstestament worden juist zaken vastgelegd die van belang zijn tijdens het leven. Het gaat om het vastleggen van uw wensen voor de toekomst, bijvoorbeeld wanneer u zelf niet meer kunt handelen. U kunt dan denken aan een situatie ten gevolge van ziekte of een ongeval. In het levenstestament geeft u dan een volmacht om financiële en medische zaken voor u te laten behartigen.
(Wettelijk) erfrecht
Het wettelijk erfrecht biedt een regeling voor gehuwden en geregistreerde partners om elkaar verzorgd achter te laten. Maar het is geen maatwerk. Voor fiscale optimalisatie van uw nalatenschap heeft u hoogst waarschijnlijk een testament nodig. Voor afwijkingen van het wettelijk erfrecht is een testament essentieel.
Denk bijvoorbeeld aan de complexe situaties zoals samenwonen, samengestelde gezinnen of familierelaties die onder druk staan. Of wanneer één van uw kinderen een beperking heeft. Hoe wilt u dat uw vermogen verdeeld wordt? En hoe zorgt u ervoor dat uw testament aansluit bij de specifieke behoeften van uw situatie? Als u met elkaar samenwoont, is er op het gebied van erfrecht niets geregeld in de wet. Of als u wilt dat de kinderen van uw partner ook van u erven.
Levenstestament
In een levenstestament kunt u een gevolmachtigde aanwijzen die uw financiële en medische zaken regelt. Het opstellen van een levenstestament voorkomt (over het algemeen) dat er een bewind- of mentorschap over u moet worden ingesteld wanneer u wilsonbekwaam bent geworden. Wilsonbekwaam betekent dat u de gevolgen van een beslissing niet meer begrijpt en kunt afwegen bijvoorbeeld in het geval van dementie.
De mogelijkheden in een levenstestament zijn uitgebreid. Wij kunnen u behulpzaam zijn bij het adviseren over de inhoud van het levenstestament.
(Levens)testament beoordelen
Heeft u al een (levens)testament? Zorg ervoor dat deze nog steeds voldoet aan uw wensen en actuele omstandigheden. Laat uw (levens)testament minstens eens in de vijf jaar beoordelen om wijzigingen aan te brengen indien nodig. Veranderingen binnen gezin of familie, wettelijke wijzigingen, andere inzichten over uw toekomstige nalatenschap of wijzigingen in uw privésituatie of onderneming, het kunnen even zoveel redenen zijn om uw (levens)testament aan te laten passen. Ook hierin denken wij graag met u mee.
Daarnaast kunnen wij u behulpzaam zijn bij estate planning. Estate planning houdt in het doorgeven van vermogen naar de volgende generatie op een fiscaal zo voordelig mogelijke manier. Hoe wilt u in de genoemde situaties dat uw vermogen verdeeld wordt? En hoe zorgt u ervoor dat uw testament aansluit bij de specifieke behoeften van uw situatie? Wij helpen u graag met het beantwoorden van deze vragen.
Ons advies
Als adviseurs van Van Ree helpen wij u graag bij het opstellen van een testamentadvies dat aansluit bij uw wensen en behoeften. Neem contact met ons op voor een gesprek en laat ons u begeleiden bij het nemen van deze belangrijke stappen.
Janine Hendriksen en Wim Boerman,
ook bereikbaar via 0343-415940
